務(wù)必慎用記名提單,區(qū)分清潔提單和不清潔提單的關(guān)鍵
小心掛號(hào)提單。
提單在國(guó)際貿(mào)易中的重要性不言而喻。由于提單具有物權(quán)憑證的法律功能，出口商通過控制提單，可以有效地控制和支配提單項(xiàng)下貨物的物權(quán)，從而保證貨款的支付。在提貨單簽發(fā)之前，通過信用證(l/c)、憑單據(jù)支付現(xiàn)金(d/p)或電匯(即所謂的“pre-t/t”)來收取貨物是極其重要的。但是對(duì)于記名提單來說，這種做法并不是萬無一失的，它正面臨著越來越多的挑戰(zhàn)。前一段時(shí)間，有兩個(gè)案例引起了法律界的極大關(guān)注，尤其是對(duì)于那些認(rèn)為記名提單是物權(quán)憑證的進(jìn)出口公司。一個(gè)是武漢海事法院審理的江蘇輕工訴江蘇環(huán)球和美博聯(lián)公司案，另一個(gè)是廣州海事法院審理的江門金一公司訴以色列宜興航運(yùn)公司案。兩個(gè)案例的共同點(diǎn)是，承運(yùn)人簽發(fā)了記名提單，在沒有取回正本提單的情況下將貨物交付給了記名收貨人，托運(yùn)人以未取回貨款為由提起訴訟。兩家法院分別適用美國(guó)和多米尼加共和國(guó)的法律作出判決，但均駁回了托運(yùn)人關(guān)于承運(yùn)人應(yīng)承擔(dān)貨款損失的主張。這兩個(gè)案例再次引發(fā)了海商法界爭(zhēng)論已久的話題，即記名提單是否為物權(quán)憑證？進(jìn)出口公司面臨的問題是，登記提單的承運(yùn)人能否在不出示正本提單的情況下將貨物交付給登記的收貨人？應(yīng)該說，各國(guó)對(duì)記名提單法律性質(zhì)的規(guī)定差異很大。雖然我國(guó)《海商法》移植了國(guó)際海事立法的最新成果，但記名提單的法律性質(zhì)并不明確。該法第71條規(guī)定:“提單是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同成立，貨物已經(jīng)由承運(yùn)人收到或者發(fā)運(yùn)，承運(yùn)人保留交付貨物證據(jù)的單據(jù)。提單中載明的向記名人交付貨物，或根據(jù)指示人的指示交付貨物，或向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的擔(dān)保?！睋?jù)此，有人認(rèn)為我國(guó)海商法確認(rèn)了記名提單的物權(quán)憑證的效力，承運(yùn)人也應(yīng)當(dāng)以正本提單為依據(jù)交付貨物。但《海商法》第79條明確規(guī)定“已登記的提單不得轉(zhuǎn)讓”。因此，有人認(rèn)為，由于記名提單不可流通，這是物權(quán)憑證的重要特征，因此記名提單不是物權(quán)憑證，承運(yùn)人可以不出示正本提單就將貨物交付給記名收貨人。在學(xué)術(shù)界，兩種觀點(diǎn)的支持者都不少，都從各自的角度對(duì)海商法進(jìn)行了解讀。然而，從司法實(shí)踐的角度來看，司法界似乎更傾向于記名提單仍然是所有權(quán)憑證的觀點(diǎn)。這一點(diǎn)從之前大量適用我國(guó)海商法做出判決的案例中可以看出。在大多數(shù)這類案件中，判決的結(jié)果是責(zé)令記名提單的承運(yùn)人承擔(dān)無單放貨的責(zé)任。這也給很多進(jìn)出口公司甚至法律工作者一種印象，中國(guó)法律對(duì)于記名提單作為物權(quán)憑證是有定論的。但事實(shí)真的是這樣嗎？2002年10月25日，在武漢大學(xué)舉辦的國(guó)際法與全球化研討會(huì)上，最高人民法院副院長(zhǎng)、二級(jí)大法官萬鄂湘教授作了題為《中國(guó)司法實(shí)踐中的國(guó)際法問題》的報(bào)告。萬院長(zhǎng)在報(bào)告中提出“記名提單與無單放貨”是我國(guó)加入wto后法學(xué)界專家學(xué)者亟待討論的八大問題之一，指出我國(guó)海商法中沒有記名提單法。這使得司法界最高層發(fā)出聲音，認(rèn)為記名提單的法律性質(zhì)在中國(guó)尚無定論。這不僅會(huì)引起學(xué)術(shù)界和立法界對(duì)這一問題的重視，也為那些認(rèn)為記名提單是物權(quán)憑證的人敲響了警鐘。入世后，我國(guó)司法界的一個(gè)現(xiàn)象是，國(guó)內(nèi)法院適用外國(guó)法律作出判決已經(jīng)不是什么新鮮事了。根據(jù)《民法通則》的規(guī)定，“涉外合同的當(dāng)事人可以選擇解決合同爭(zhēng)議所適用的法律，但法律另有規(guī)定的除外”。而在中國(guó)，很多法院往往以查不出外國(guó)法律為由，適用中國(guó)法律進(jìn)行判決。現(xiàn)在這種情況正在改變。由于許多提單的反向條款規(guī)定了外國(guó)法律的適用，可以預(yù)見，在提單糾紛中，將會(huì)有越來越多的案件由外國(guó)法律審理。這就引出了另一個(gè)值得進(jìn)出口企業(yè)關(guān)注的問題，那就是記名提單在不同國(guó)家的法律性質(zhì)差異很大。根據(jù)法國(guó)法律規(guī)定，記名提單不能轉(zhuǎn)讓，除非通過轉(zhuǎn)讓。日本法律規(guī)定提單是流通證券。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)《民法》第628條規(guī)定:“提單即使是記名形式，也可以背書轉(zhuǎn)讓給他人，但提單上有禁止背書記載的除外”。美國(guó)《統(tǒng)一商法典》規(guī)定，在承運(yùn)人交付貨物之前，只要托運(yùn)人沒有相反的要求，承運(yùn)人可以在貨物到達(dá)目的地后，將貨物交付給提單上注明的收貨人。武漢海事法院據(jù)此判決承運(yùn)人美國(guó)博聯(lián)公司免責(zé)。多米尼加共和國(guó)法律規(guī)定，國(guó)內(nèi)港口的進(jìn)口貨物由港務(wù)局直接交付，海運(yùn)承運(yùn)人無權(quán)也無責(zé)任交付貨物，而港務(wù)局和海關(guān)有權(quán)在收貨人無正本提單的情況下交付貨物。根據(jù)這樣的法律規(guī)定，廣州海事法院作出了以色列航運(yùn)公司無單放貨的判決。出口商作為原告，因?yàn)椴涣私赓Q(mào)易伙伴國(guó)的法律，吃了大虧而嘆氣。其實(shí)在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中多了解對(duì)方國(guó)家的法律是好的，但是強(qiáng)迫進(jìn)出口公司去了解各個(gè)國(guó)家的法律是不現(xiàn)實(shí)的，也是沒有必要的。作為進(jìn)出口公司應(yīng)該明白，記名提單能否作為物權(quán)憑證的問題，即使在中國(guó)也是有爭(zhēng)議的，在不同的國(guó)家會(huì)有相當(dāng)不同的規(guī)定。因此，正確的做法是在出口業(yè)務(wù)中慎用記名提單，除非貨款已經(jīng)收回或者已經(jīng)決定放棄控制物權(quán)以保證貨款。以下是出口業(yè)務(wù)中通?？赡苌婕暗接浢釂蔚囊恍┣闆r。信用證要求憑記名提單提交單據(jù)。由于信用證支付方式的特點(diǎn)是以銀行信用代替商業(yè)信用，并以“只與單據(jù)相符”作為付款的絕對(duì)條件，許多出口商往往無法防范信用證項(xiàng)下的記名提單風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)踐中經(jīng)常有出口商因單據(jù)不符而拒付。銀行歸還單據(jù)后，發(fā)現(xiàn)貨物已被取走。為了防止這種情況，最好的選擇當(dāng)然是盡可能避免接受要求記名提單的信用證，要求開證人將記名提單改為附有指示的提單，因?yàn)楹笳卟粌H可以確保出口商和銀行通過提單控制物權(quán)，而且對(duì)進(jìn)口商的交貨也沒有任何影響。如果進(jìn)口商堅(jiān)持要記名提單，其動(dòng)機(jī)就值得懷疑。如果出口商為了擴(kuò)大業(yè)務(wù)而不得不接受記名提單交貨，那么首先要通過相關(guān)渠道(如國(guó)內(nèi)銀行、國(guó)內(nèi)外業(yè)務(wù)關(guān)系等)查詢開證行的資信狀況，因?yàn)殚_證行通過提單控制物權(quán)同樣重要。信用良好的開證行在接受簽發(fā)記名提單的條件時(shí)，也必須對(duì)申請(qǐng)人即進(jìn)口商進(jìn)行更仔細(xì)的檢查，它不會(huì)輕易拒付。其次，出口商要非常仔細(xì)地準(zhǔn)備單據(jù)，盡可能避免因“不符點(diǎn)”而不付款的可能性。最后，需要了解對(duì)方所在國(guó)家的法律。例如，美國(guó)法律規(guī)定，在“托運(yùn)人沒有相反要求”的前提下，記名提單的承運(yùn)人可以不憑提單交付貨物。托運(yùn)過程中，托運(yùn)人應(yīng)書面強(qiáng)調(diào)承運(yùn)人應(yīng)憑正本提單交付貨物，并留下證據(jù)，以便在無提單交付貨物時(shí)追究承運(yùn)人的責(zé)任。當(dāng)然，這是最后的手段。通過d/p方式收匯時(shí)，對(duì)方要求記名提單托收。這種情況應(yīng)該堅(jiān)決拒絕。首先，付款交單銀行只是代為收取和保管提單，不承擔(dān)付款責(zé)任。既然雙方都選擇了付款交單方式，憑無記名提單托收應(yīng)該是必然的選擇。在制作d/p時(shí)，主動(dòng)權(quán)在出口商，應(yīng)堅(jiān)持只使用有指示的提單(空白提單目前很少使用，因?yàn)樗糜谙蛉魏翁釂纬钟腥私桓敦浳铮瑢?duì)進(jìn)出口雙方的安全性都很差)進(jìn)行托收。否則，可能會(huì)失去控制產(chǎn)權(quán)的機(jī)會(huì)。放行前電匯(電匯前)。本來，預(yù)電匯作為交貨前的一種支付方式，對(duì)于出口商的托收是完全無風(fēng)險(xiǎn)的?？梢蕴崛∮浢釂危踔劣秒妭靼l(fā)送貨物。但實(shí)際操作中，在進(jìn)口商的要求下，有些出口商會(huì)先將貨物寄出并將提單復(fù)印件傳真給對(duì)方，收到t/t付款后再將提單原件寄出。在這種情況下，如果采用記名提單，出口商仍可憑提單副本提貨而不付款。所以在確認(rèn)對(duì)方已經(jīng)付款之前，還是要避免簽發(fā)記名提單。如果進(jìn)口商要求，替代方法可以是先用不記名提單安排裝運(yùn)，然后在收到貨款后要求承運(yùn)人出具記名提單。否則，以前的電匯可能名存實(shí)亡，失去支付保障?？傊?，由于記名提單作為物權(quán)憑證的不確定性，在出口業(yè)務(wù)中應(yīng)盡量避免。確需使用時(shí)，應(yīng)考慮可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的防范措施。