如何破信用證“陷阱”,信用證陷阱

發(fā)布時(shí)間：2025-02-08

如何破信用證“陷阱”,信用證陷阱
如何打破信用證的陷阱 在當(dāng)今的貿(mào)易世界中，信用證因其安全系數(shù)高而成為外貿(mào)企業(yè)的“新寵”，但同時(shí)也成為不法商人用來設(shè)置機(jī)關(guān)的“新生代”，其中的商檢條款更是受到他們的青睞。那么，利用信用證行騙有哪些種類的“機(jī)關(guān)”呢？1.設(shè)定客人檢查的條款。在信用證單據(jù)條款中，不法商人往往規(guī)定受益人在議付時(shí)必須提交由開證人出具的合格檢驗(yàn)證書。這個(gè)規(guī)則看似合理，就是我還沒有驗(yàn)貨。怎么才能要求發(fā)卡行付款？這樣，主動(dòng)權(quán)完全掌握在對(duì)方手里。一旦進(jìn)口商未能出具檢驗(yàn)證書或延遲出具此類證書，我們不能及時(shí)將證書交給議付行提示單據(jù)，開證行因延遲提交單據(jù)而拒付，或進(jìn)口商對(duì)貨物百般挑剔，未能出具合格的檢驗(yàn)證書，導(dǎo)致單據(jù)不符，被開證行拒付。這時(shí)候?qū)Ψ铰冻隽怂摹昂偽舶汀保{要降低我們的價(jià)格。此時(shí)貨物已經(jīng)到港，多等一天會(huì)導(dǎo)致貨物損壞，多等一天會(huì)導(dǎo)致多一天港口費(fèi)。無奈之下，出口商只好忍痛割愛，以更低的價(jià)格把貨給了對(duì)方。2.授權(quán)簽字人的簽字與銀行的簽字樣本不一致。有些不法商人不要求提交客戶檢驗(yàn)證書，而是要求第三方機(jī)構(gòu)出具商檢證書。但這類信用證往往有一個(gè)“尾巴”，即要求商檢證書簽發(fā)人的簽名與開證行預(yù)留印鑒一致。對(duì)方的理由似乎很充分，就是防止授權(quán)簽字人出具的商檢證書被偽造。但實(shí)際上這個(gè)理由的基礎(chǔ)并不牢固，因?yàn)殂y行對(duì)單據(jù)的審查只是基于單據(jù)的表面和國(guó)際慣例，并不需要判斷單據(jù)的真實(shí)性。作為議付行，你手頭可能沒有簽字樣本。怎么判斷商檢證書的簽名和開證行的一致？即使提到議付行的簽字樣本，只要開證行的簽字與其樣本不一致，議付行和出口商品也沒辦法。不幸的是，開立這種信用證的開證行常常拒絕支付簽名與樣本不符的單據(jù)。這樣一來，開證行就解除了首要的付款責(zé)任，付款的主動(dòng)權(quán)完全落到了進(jìn)口商一方。那么出口商只能在進(jìn)口商簽單后才能收到貨款，大大延長(zhǎng)了收匯時(shí)間，占用了我們出口企業(yè)的資金，白白損失了利息，無形中增加了出口成本。3.精心設(shè)計(jì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)。增加出證難度，導(dǎo)致我們很難及時(shí)辦或者出證，人為拒賠不符。比如有些進(jìn)廠證要求我們的商檢證書必須經(jīng)過進(jìn)口國(guó)的領(lǐng)事館認(rèn)證，而當(dāng)?shù)貨]有這樣的機(jī)構(gòu)，所以我們要去北京上海辦理。這樣一來，處理速度就慢了，而且容易造成文件遲交，而且一旦文件有誤，修改起來也極其不便。等修改后的單據(jù)國(guó)際快遞議付行時(shí)，往往已經(jīng)過了信用證的有效期，導(dǎo)致信用證失效，給收匯帶來很大風(fēng)險(xiǎn)。俗話說，兵來將擋水來土掩。風(fēng)險(xiǎn)這么多，有關(guān)方面提醒，外貿(mào)企業(yè)要注意以下幾個(gè)問題:一是認(rèn)真審證。盡早找到“軟條款”。在貿(mào)易過程中，你應(yīng)該在收到信用證后立即與合同核對(duì)，看條款是否與合同一致，是否可以做到。發(fā)現(xiàn)問題后，你方應(yīng)立即聯(lián)系開證申請(qǐng)人修改信用證。不要等到過程進(jìn)行到一半才發(fā)現(xiàn)情況不妙。那時(shí)候貨已經(jīng)上船了，來不及了。一旦對(duì)方拒絕修改信用證，我們就會(huì)陷入被動(dòng)局面。其次，試著要求對(duì)方客戶從一些大的、有信譽(yù)的銀行開立信用證。因?yàn)檫@家銀行一般很注重自己的信譽(yù)，所以會(huì)很認(rèn)真的對(duì)待“軟條款”的問題。相對(duì)來說，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)小很多。然后，在簽訂合同時(shí)，要爭(zhēng)取客戶同意由我們的商檢機(jī)構(gòu)進(jìn)行商檢。在過去的兩年里，由于改革開放，中國(guó)的商品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)在世界上變得越來越有名，他們的信用等級(jí)也越來越高。世界各地的貿(mào)易商都愿意承認(rèn)他們的檢驗(yàn)結(jié)果。如果能讓我們的商檢機(jī)構(gòu)來進(jìn)行商品檢驗(yàn)，不僅方便了我們的企業(yè)，也使主動(dòng)權(quán)掌握在我們手中。比如在戰(zhàn)場(chǎng)上，企業(yè)要時(shí)刻保持警惕，千萬不要在信用證結(jié)算中落入奸商設(shè)下的“陷阱”。尤其是對(duì)方故意為難的時(shí)候，更要介意。